La vera consulenza è solo indipendente.
Chi sono
Nato a Venaria Reale (Torino) e appassionato del mondo finanziario fin dall’adolescenza, ho conseguito la laurea in Banking & Finance presso l’Università degli studi di Genova.
Ho ricoperto diverse funzioni manageriali in aziende operanti nel settore Horeca a livello domestico e internazionale e ho lavorato come site manager in un progetto di gestione di personale straniero per Fincantieri Spa.
Negli ultimi anni ho cooperato a un progetto come trader e portfolio manager a livello personale continuando il processo di formazione personale a 360° sui temi economici-finanziari che oggi fanno parte del mio lavoro.
Ho conseguito l’Executive Master in Consulenza Finanziaria Indipendente organizzato da Consultique SCF S.p.A., azienda leader del settore in Italia.
Sono iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi e attualmente ricopro la posizione di analista e CFA presso Capital Suite SCF, tra le prime Società di Consulenza Finanziaria autorizzata in Italia che, in modo totalmente indipendente, fornisce consulenza personalizzata in materia di investimenti finanziari alle famiglie e imprese senza alcun conflitto di interessi.
Servizi
Pianificazione Finanziaria 360°
La pianificazione finanziaria a 360° è un approccio globale alla gestione del patrimonio che tiene conto di tutti gli aspetti finanziari del cliente. Valutiamo la situazione attuale del cliente, stabiliamo insieme obiettivi a lungo termine ed elaboriamo un piano d’azione personalizzato per raggiungerli. La pianificazione a 360° include la valutazione dei bisogni finanziari, la pianificazione previdenziale, la protezione del patrimonio, la pianificazione assicurativa, l’ottimizzazione fiscale delle imposte, la pianificazione immobiliare e successoria. L’importanza della pianificazione a 360° risiede nella sua capacità di PRESIDIARE il patrimonio del cliente in ogni suo aspetto, garantendo che sia ben gestito, protetto e in grado di supportare gli obiettivi finanziari a lungo termine del cliente.
Analisi Previdenziale
Effettuiamo un’analisi della situazione previdenziale complessiva e degli obiettivi a lungo termine del cliente e creiamo un piano di previdenza adeguato considerando la differenza tra il reddito previsto al momento della pensione e il fabbisogno previdenziale desiderato alla fine dell’attività lavorativa. La situazione previdenziale viene sempre monitorata e aggiornata biennalmente. Il piano può includere diverse opzioni come il pensionamento anticipato, la previdenza complementare (TFR), la previdenza integrativa e la previdenza privata. Forniamo consulenza sulle opzioni disponibili, i loro benefici e i loro rischi, per poi scegliere quella più adatta alle esigenze del cliente. Inoltre, manteniamo il piano monitorato e lo adattiamo nel tempo in base alle alle mutate esigenze e situazioni finanziarie, in modo da garantire una previdenza adeguata per il futuro.
Valutazione Assicurativa
La pianificazione assicurativa fa parte della consulenza finanziaria indipendente e ha lo scopo di proteggere il patrimonio e le persone dai rischi finanziari. Facciamo un’analisi delle esigenze e delle situazioni specifiche del cliente con l’obiettivo di fornire una copertura adeguata ai rischi esistenti e di garantire tranquillità e sicurezza finanziaria del nucleo famigliare. È importante sottolineare che, essendo INDIPENDENTI senza legami con alcuna compagnia assicurativa, non abbiamo conflitti di interesse nella scelta delle polizze assicurative e possiamo scegliere liberamente tra le diverse opzioni disponibili sul mercato, al solo fine di garantire il massimo beneficio per il cliente.
Patrimonio Immobiliare
Viene fatta un’analisi degli obiettivi e le esigenze del cliente per quanto riguarda gli investimenti immobiliari, effettuando una stima approfondita della redditività totale degli immobili, considerando tutti i costi e le tasse che incidono sull’investimento e sulla valutazione della proprietà. Anche l’analisi dei rischi e il confronto della redditività con alternative di investimento sono importanti aspetti considerati durante la valutazione. Il piano viene continuamente monitorato per adattarsi alle variazioni del mercato immobiliare e delle esigenze del cliente, garantendo una gestione efficiente degli investimenti immobiliari, una massimizzazione dei profitti e minimizzazione dei rischi.
Successioni
Scopo della pianificazione successoria è quello di aiutare le persone a programmare e gestire la trasmissione del proprio patrimonio ai propri eredi. Vengono valutate le diverse opzioni come testamenti, trust, assicurazioni sulla vita e altre forme di protezione del patrimonio per scegliere quella più adatta agli obiettivi e alle esigenze del cliente. Inoltre, il piano viene mantenuto e adattato nel tempo in base alle eventuali modifiche nella situazione del cliente e ai cambiamenti delle leggi. Questo garantisce che il patrimonio sia trasmesso agli eredi in modo efficiente, evitando problemi fiscali e garantendo la continuazione della protezione del patrimonio per le generazioni future.
Caratteristiche del servizio
Il valore dell’indipendenza.
Non vendiamo prodotti finanziari, non collochiamo fondi d’investimento e non abbiamo alcun rapporto con chi vende e con chi colloca: ci occupiamo soltanto di consulenza indipendente nell’esclusivo interesse dei miei clienti.
Remunerazione trasparente.
Il servizio che offriamo è di natura professionale, retribuito esclusivamente tramite parcella e non da occulte percentuali sul patrimonio sotto consulenza e sugli strumenti di investimento proposti. Non possiamo ricevere alcuna commissione indiretta può essere: questo è un impegno contrattuale, ma è anche un obbligo di legge.
Investimenti su misura.
L’analisi approfondita delle aspettative di rendimento e della propensione al rischio di ognuno dei nostri clienti è la base di partenza per una buona strategia d’investimento personalizzata. Costruiamo un portafoglio diversificato utilizzando solo strumenti finanziari adeguati al profilo del cliente, bilanciando attentamente ogni investimento ottimizzato in termini di rischio e rendimento.
Non serve cambiare banca.
Puoi mantenere il suo patrimonio presso la sua banca di fiducia o, se necessario, utilizzare una banca più efficiente, selezionandola con il nostro supporto. Noi ci occupiamo di analizzare le tue aspettative di rendimento, il tuo profilo di rischio e di realizzare un portafoglio di strumenti finanziari adeguati alla sua attraverso raccomandazioni di investimento personalizzate.
Una guida professionale costante.
Monitoriamo costantemente l’andamento del patrimonio rispetto alla strategia condivisa e suggeriamo le necessarie modifiche in caso di variazioni dei mercati attraverso raccomandazioni d’investimento personalizzate, verificandone sempre l’adeguatezza con il profilo del cliente.
Tutto sotto controllo.
L’assenza di ogni conflitto di interesse ci permette di consigliare soltanto gli strumenti finanziari più efficienti, in termini di costo e rapporto rischio/rendimento. In tutte le raccomandazioni indichiamo in modo trasparente i costi di ogni strumento, diretti e indiretti, e forniamo una reportistica sintetica e dettagliata.